对大众银行进行进一步调查，新罚款即将到来

本文最后更新于 9 8 月, 2024

几乎可以肯定，德国人民银行将因该银行风险管理不善而收到第二次罚款。应欧洲央行 (ECB) 的要求，监管机构荷兰银行 (DNB) 已开始对 SNS、ASN 和 RegioBank 的母公司进行额外调查。

欧洲央行已要求德国央行研究大众银行识别客户风险（例如贷款）的方式，大众银行在发布半年数据时报告称。这是因为德大众银行据称多年来低估了客户贷款的风险。 DNB 告知该银行，这也可能导致罚款。

去年，德国人民银行宣布，DNB 已得出结论，该公司仍归国家所有，做得太少防止洗钱和恐怖主义融资。客户背景也没有得到适当检查。

在这种情况下，DNB 对 de Volksbank 处以罚款已有一段时间了。过去，荷兰国际集团（ING）和荷兰银行（ABN Amro）等其他银行也曾因此被处以巨额罚款。他们以数亿欧元与检察院达成和解。大众银行目前还无法透露罚款的金额。

“真的很复杂”

今年 5 月开始担任 de Volksbank 首席执行官的 Roland Boekhout 在回应中表示，“不可否认”这家国有银行仍有大量工作要做。他表示，现在有些问题已经解决，但有些问题还没有解决。 “其中许多问题非常复杂，需要数年时间才能解决，”他解释道。

Boekhout 表示，部分原因是银行对洗钱控制和风险管理提出了越来越多的新要求。 “为此，你必须构建全新的数据库和系统。这些都是明天无法解决的问题。我们必须向监管机构表明我们正在朝着该解决方案迈进。但为此还需要做很多工作。”

这些问题也给大众银行的出售蒙上了阴影。 NLFI 是管理国家信贷危机期间被国有化的银行和保险公司股份的机构，最近建议德大众银行开始销售。这结束了众议院将银行保留在国家手中的愿望。

与此同时，过去六个月，大众银行的利润也有所下降，主要是因为赚取的利息减少。博克胡特谈到“一个巨大的挑战”。

除了解决洗钱和风险问题外，他还必须迅速让银行盈利。这必须通过提高效率来实现，但也只能通过增加收入来实现。 “我们继续致力于提供更多商业贷款，并尝试销售更多养老金产品和保险。但我们的主要模式是吸引储蓄并提供抵押贷款。我们确实需要进一步优化该流程。”

人民银行

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