银行努力冻结错误的俄罗斯人的资产

本文最后更新于 12 6 月, 2023

银行努力冻结错误的俄罗斯人的资产

银行无法追踪和冻结受制裁资产

荷兰银行 (DNB) 透露，大约三分之一的银行和金融机构无法追踪和冻结与制裁名单具体相关的资产 俄乌冲突.金融监管机构在对 31 家机构对俄罗斯实施制裁的情况进行调查后发布了这些数据。 DNB 的监管部门主管 Maarten Gelderman 解释说，银行只能在制裁名单上找到大约 95% 的容易找到的交易。虽然这个数字还不错，但 Gelderman 对一家只承认 60% 的银行表示担忧。制裁名单共包含1473名受制裁个人和207个组织，例如俄罗斯的武器制造商和俄罗斯中央银行。

拼写问题影响实施

银行面临的复杂问题之一是识别受制裁的俄罗斯人。 Gelderman 强调了拼写方面的挑战，并解释说名称有很多变体，例如“Putin”和“Putin”，这在识别受制裁账户时通常会导致错误。这种情况令人沮丧；关于 de Linden 的律师 Heleen 评论说，“这些真是幼儿园的错误。”荷兰银行为他们的努力辩护，荷兰银行协会 (VNB) 承认由于“银行必须执行的任务的速度和复杂性”，在实施制裁方面存在挑战。但他们指出，制裁的实施总体上是有效的。

冻结受制裁资产方面进展甚微

冻结银行账户和资产最初在荷兰遇到了绊脚石。该国在入侵后的第一个月仅冻结了 600 万欧元，而其他欧盟国家当时报告了数十亿欧元。荷兰政府承诺会做得更好，2022 年春季，冻结资产增至 6.4 亿欧元。然而，从那以后，这一数额停滞不前，为 6.445 亿欧元。反对党批评政府实施制裁的立场。伊沃·阿马尔 (Yvo Amar) 律师评论说：“你会预料到，比现在发生的事情更多的事情会被冻结。”

要求政府服务台

荷兰银行协会呼吁设立一个官方政府部门来处理有关制裁的询问。与此同时，该行业的几位专家批评了荷兰政府，认为缺乏方向是问题的一部分。在回应这些评论时，荷兰部长胡克斯特拉 (Hoekstra) 和卡格 (Kaag) 表示，他们不同意内阁的批评。但他们表示，的确，随着对俄罗斯的制裁，很多责任最终落在了金融机构身上，导致制裁执行出现漏洞。

结论

DNB 证实，大约三分之一的银行和金融机构无法追踪和冻结与俄乌冲突相关的制裁名单上的资产。尽管荷兰银行承认实施制裁面临重大挑战，但他们指出实施总体上是有效的。荷兰银行协会呼吁设立一个官方政府部门来处理制裁。然而，一些专家批评荷兰政府缺乏方向，并认为应该做更多工作以确保有效实施制裁。

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